금융이야기14 요즘 잘나가는 해외채권형 펀드는 요즘 잘나가는 해외채권형 펀드는? 최근에 주식시장에 자금을 투자하는 것이 웬지 불안하게 느껴지는 분들은 이미 자금을 안전자산이면서 투자수익을 꾸준히 얻으려고 자금을 해외채권형펀드로 많이들 이동하셨는데 이자쿠폰 뿐만이 아니라 다른 소득도 벌수 있다는 사실을 알고들 말이죠..그게 바로 해외투자를 달러를 이용하여 투자하게 되면 달러환차익까지 볼수가 있어요 달러환차익은 비과세이니 세금신고도 할 필요없고 그대로 수익을 다 챙길수 있겠지요 향후 금리하락이 예상되기때문에 해외채권투자를 할 경우에는 장기채권을 매입하는 것이 훨씬 유리하지만 펀드상품으로 투자할 때는 그 펀드의 듀레이션이 어느정도인지 확인하고 투자를 결정해야 실수를 하지않아요 듀레이션은 해당채권의 만기까지 남은 잔존기간인데 짧은 듀레이션은 금리의 변동에 .. 2019. 8. 31. 불완전판매 우선점검 불완전판매 우선점검을 실시하겠다고 윤석헌 금감원장이 최근 기자들 간담회에서 "이번 사태가 금융사가 수익 창출을 위해 고객에게 위험을 전가해 발생한 것이 아닌지 의문"이라며 고객신뢰를 흔드는 것이며 엄중하게 대응하겠다고 말했어요. 놀랄만한 사실은 가입자의 40%가 65세이상의 고령자인것으로 판명되어 매우 놀라웠는데요. 이번의 일부의 투자 모집은 2억이상 사모펀드로 모집을 했으니 거액을 원금전부 손실이 날수도 있다는 설명을 듣고 가입을 선택한 65세 이상의 투자자분들도 있다는 건데 상식적으로 65세 이상은 안전한 투자를 선호한다고 생각하는 데 이와 같이 리스크가 높은 상품을 선택하여 가입하는 투자층도 있다니 개인적으로는 놀랍기도 했어요. 하지만...만약에 그게아니라 윤석헌 금감원장이 말한 것처럼 금융사가 자.. 2019. 8. 25. 해외투자시 해외펀드보다는 해외ETF 해외투자시 해외펀드보다는 ETF가 며가지 측면에서 바라보다면 합리적으로 투자하는 방법중의 하나가 될 수 있다고 생각해요. 최근에는 많은 투자자분들이 투자에 열의를 갖고 스터디들을 하셔서 고급노하우들을 서로 공유하면서 지식들이 쌓여가는 모습을 보면 정말 올바른 투자자의 모습이구나 생각을 하게되요. 금융용어가 너무 어렵고 복잡하게 설명을 하고 게다가 세금문제가 더해지면 머리가 복잡해져서 그만두고 싶을 때가 많죠. 오늘 제가 다룰이야기는 투자하면서 세금에 대한 부분이예요. 세금무서워서 투자를 못한다면 뭐하러 투자를 하냐고 하겠지만 투자의 결과에 대해서는 정답이 없으며 투자를 해서 수익이 나더라도 합당하거나 합리적인 세금을 내는 경우라면 상관없지만 세금을 낼때 불합리하다고 느끼면 안되기 때문에 때문이죠 많은 분.. 2019. 8. 21. DLS.DLF가입으로 원금손실이 예상되는 투자자들... 위의 표를 보게 되면, 8월 16일 9시 기준으로 독일 10년 물 금리는 -0.727%까지 하락을 했다. 이상태가 만기까지 지속된다면 투자자는 원금 전부를 날리게 되는 상황이 되는 것이다. 하지만 일말의 희망이라고 한다면 만기에 금리가 상승해서 -0.2%로 마감이 된다면 다행으로 다음 달 19일 만기인 상품의 가입자는 약속된 금리 4~5%를 연금리로 환산하여 받겠지만 그렇지 않은 경우에는 금리 차이의 200배만큼의 손해율이 발생하게 되는 것이다. 예를 들어, 만기시점에 금리가 -0.6으로 마친다면 금리차이인 0.4의 200배인 80%를 원금에서 손해 보게 되는 구조의 상품인 것이다. 가입 당시에 이런 설명을 직원이 했더라면 최소 2억 이상을 가입해야 하는 사모펀드식의 이런 상품을 고객들이 선뜻 가입했을까.. 2019. 8. 19. 이전 1 2 3 4 다음
